Así quebraron el Interbank Danza de fantasmas para robar millones
* Jueces y notarios actuantes en falsas ventas de fincas "hasta de tres pisos" hoy han perdido la memoria
* "Prostituyeron la fé pública", dice el fiscal, pero también se perdió el camino a la cárcel de los responsables de la estafa del siglo en Nicaragua
Mauricio Miranda y Oliver Bodán
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| Erling Caballero, encargada de Catastro Físico y de Recaudación en la Alcaldía de Pantasma, confirmó que diversas personas identificadas como “grandes productores” por el Interbank, más bien eran “fantasmas”. ALEJANDRO SANCHEZ/END |
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* END confirma: ni productores ni fincas existen por ninguna parte
* Instrumento judicial fue “afinado” para robar
* Mafia de notarios avalaba documentos
SEGUNDA ENTREGA
¿Cuánto falta para llegar a Pantasma?
El muchacho se detuvo y señaló hacia el caserío que florecía en el valle: “Allí está Pantasma”, respondió.
El joven lugareño agarró de nuevo el manubrio de su bicicleta y continuó a pie su trajín cuesta arriba, sobre el camino pedregoso que bordea la montaña. Por momentos, breves ventiscas disminuían su cansancio. El equipo de EL NUEVO DIARIO también continuó su viaje.
En Pantasma y otros municipios de Jinotega y de Matagalpa, supuestos agricultores dueños de valiosas fincas obtuvieron jugosos préstamos del Banco Intercontinental S.A. (Interbank). Sin embargo, los deudores y las garantías hipotecarias que dejaron registradas en las sucursales departamentales y en la casa matriz, no existían.
Cuando investigadores y abogados de la Junta Liquidadora viajaron hasta esos municipios para cobrar los préstamos y recuperar parte de las millonarias pérdidas que dejó el colapso del banco, detectaron uno de los “modus operandi” utilizados para cometer el gran robo: ventas judiciales.
Éste fue uno de los cinco mecanismos utilizados por una mafia para estafar al Interbank por 15.5 millones de dólares, según documentos vinculados al proceso de liquidación. Al final, la quiebra del banco dejó un gran “hueco” de unos 164 millones de dólares.
“Hay fincas que tenían tres pisos. Abajo había una, encima otra y encima otra, con tres títulos distintos”, revela René Vivas, uno de los abogados que viajó hasta las comarcas donde tenías sus fincas los supuestos agricultores, para cobrarles la garantía que tenían prendada al banco.
“El avalúo de una finca, al siguiente año, había pasado de 20 manzanas de café a 50. El charral se convertía en un bosque de madera preciosa de 100 manzanas, aparecían caminos internos que no había antes, sistemas de riego… ¡todo era mentira!, porque la misma finquita era utilizada el siguiente año para sacar más reales”, explicó Vivas.
¿Cómo funcionaban las ventas judiciales?
Así funcionaba este “modus operandi”: una persona se presentaba a un juzgado en Matagalpa y Jinotega a iniciar un juicio, para que otra le entregara una escritura de venta definitiva sobre una propiedad.
El juez dictaba sentencia ordenando se autorizara la escritura de venta correspondiente, para lo cual se designaba un notario, que en la mayoría de los casos de Jinotega era Mirna Natalia Villagra Kauffman, quien --además-- resultaba ser asesor del demandante, según una acusación judicial en poder de END fechada el 28 de junio de 2002.
Una vez inscrita la venta forzada, el supuesto nuevo dueño comparecía ante un abogado y realizaba desmembraciones a la propiedad, las vendía a varias personas, quienes después se presentaban a las sucursales departamentales a solicitar créditos, reveló el documento.
Las fincas quedaban registradas como garantías hipotecarias. Funcionarios del banco ya tenían preparados los préstamos.
¿Qué documentos respaldaban los créditos? Avalúos de propiedad falsos, informes técnicos de estimación de cosecha de café inventados, constancias catastrales falsas, y los títulos de dominio que habían sido obtenidos de manera fraudulenta, algunos de los cuales están en poder de END.
En conclusión, todas las normas prudenciales del banco eran violadas en un desfile sin precedentes de créditos a personas “fantasmas” y fincas de fantasía.
Transformaron montes en madera preciosa
Tal como informamos, para obtener mayor cantidad de créditos, los coludidos recurrieron a las desmembraciones: de la finca matriz proliferaron fincas más pequeñas, que increíblemente, de la nada, aumentaban su extensión.
Vivas recuerda lo que le dijo uno de los evaluadores del banco, cuyo trabajo consistía en verificar la ubicación y el valor de la finca. “Uno que habíamos acusado me dice: ‘Yo cometí un error, yo firmé, pero nunca fui’”, relata el ex jefe de la Policía Nacional.
Julio Centeno Gómez, Fiscal General de la República, quien en 2000 fungía como Procurador General de Justicia, calificó el resultado de la colusión, como “lo más dramático que podríamos llamar en materia jurídica patrimonial”.
“Hacían aparecer propiedades que no existían. Se prestaron una cantidad de notarios, algunos registradores públicos…, prostituyeron la fe pública al extremo de que hubo como 50 ó 100 notarios metidos en eso”, rememora el fiscal.
Tres casos de ventas amañadas
De acuerdo con una venta judicial ejecutada por Santiago Duarte Castillo, ex Juez Civil de Distrito de Jinotega, y elaborada por Mirna Natalia Villagra Kauffman, abogada y notaria, el señor Julio Hernández recibió de Raúl Mantilla Aráuz la escritura de venta definitiva sobre una propiedad de 287 manzanas, ubicada en la comarca Planes de Vilán, en Pantasma.
La propiedad, o parte de ella, fue luego vendida a Emérito Socorro Zeledón Rodríguez, es decir, una desmembración, revela un documento vinculado a la liquidación del Interbank.
De acuerdo con el reporte de ventas judiciales con irregularidades al 30 de abril de 2002, en Jinotega sobre esta propiedad se emitió un préstamo de parte del Interbank de 199 mil 482 dólares.
Después de varias consultas sin éxito a los pobladores de Pantasma, sobre la identidad de productores, END solicitó a Óscar Gadea, Alcalde del municipio, acceder al registro de catastro y recaudación del municipio.
El objetivo era localizar a esos supuestos grandes agricultores. Además de sus nombres y el de las propiedades se intentó conocer el de sus colindantes.
END constató en el departamento de catastro y recaudación de la Alcaldía de Pantasma, que los señores Raúl Mantilla Aráuz y Julio Hernández Rodríguez no están reportados como grandes agricultores, a pesar de que así fueron considerados en Interbank.
Erling Caballero, encargada del registro respondía a cada pregunta: “Ese tampoco aparece”, “no lo tengo registrado”, “los colindantes no me suenan”. Comentó que conoce a los principales productores de la zona, y señaló que ninguno tiene fincas de más de doscientas manzanas.
“Si esas fincas tuvieran esa extensión, con mucha más razón las conocería, porque son los que tendrían que pagar más”, añadió. Los productores resultaron ser “fantasmas”, y las fincas inexistentes. END confirmó el timo.
Horas antes, también corroboramos en las oficinas de catastro y recaudación de la ciudad de Jinotega, que los señores Cruz Hernández Pérez, y Matilde Cruz Zeledón, no pudieron ser identificados como productores en la comarca Asturias, que está dentro de la jurisdicción de Jinotega, a pesar de que así rolaban en los expedientes del Interbank.
Según una escritura de venta judicial de la notaria Mirna Natalia Villagra Kauffman, el 10 de abril de 2000, Cruz Zeledón traspasó a Hernández Pérez, una escritura de venta definitiva por una finca de 238 manzanas de extensión.
Otro caso
En la misma oficina de Jinotega nos informaron, de acuerdo con los registros, que tampoco se han reportado como grandes contribuyentes ni como agricultores en Mancotal, los señores Juan Alvarado Martínez ni Jesús Castillo Ramos.
A través de una venta judicial elaborada por la misma notaria y ejecutada por el juez Santiago Duarte Castillo, Alvarado Martínez recibió una escritura de venta definitiva sobre una propiedad de 187 manzanas en ese sector, de parte de Jesús Castillo Ramos.
Ambos supuestamente son agricultores, pero no aparecieron en los registros. En las afueras de la Alcaldía, personas consultadas por END dijeron que no habían escuchado esos nombres como dueños de grandes propiedades.
Caballero dijo que en esa zona no resultaban reconocidos esos nombres, ni tampoco habían existido propiedades de tanta extensión.
Explicación de penalista
Óscar Mayorga, uno de los abogados penalistas que se encargó de acusar a los implicados en la quiebra del Interbank, aseguró que los judiciales, abogados y registradores se aprovecharon de la debilidad del sistema de Catastro de Matagalpa y Jinotega.
“Todas las alcaldías tienen un departamento de catastro municipal, que mal que bien lleva algún control de las propiedades inexistentes en el municipio, y no nos engañemos, vos decís finca tal y todo mundo conoce”, aseguró.
“En Matagalpa aparecieron como cinco fincas ‘Santa Emilia’, y la única finca es de un señor que todavía anda peleándola. Además, no estás hablando de áreas de monte, están hablando de café. Ellos dicen que se ciñeron a la ley, y los abogados después hacían desmembraciones de esas fincas inexistentes que después llegaban a hipotecar”, comentó el penalista.
“Ese fue el sistema utilizado en Matagalpa y Jinotega, por la misma debilidad que hay allí, que te inscriben cualquier título”, apuntó. Según él, en Estelí la mafia puso en garantía hasta tierras de la comunidad indígena.
Un escrito interpuesto por los miembros de la Junta Liquidadora del Interbank ante la comisión disciplinaria de la Corte Suprema de Justicia en junio de 2002, denunciando a los implicados en el fraude hasta ese entonces detectados, calculó el daño al capital del Interbank por este modus operandi en 15.5 millones de dólares.
El mismo escrito señala que “en la mayoría de los casos estos señores el mismo día que recibieron los desembolsos realizaban transferencias de dinero hacia cuentas de ellos mismos o hacia cuentas de otras personas, que al final estaban relacionadas con el grupo de los señores de apellidos Centeno Roque, y en otros casos hacían transferencias directas a las empresa Agresami” (una compañía de dichos hermanos).
Santiago Duarte Castillo, ex juez civil de Distrito de Jinotega, admite a EL NUEVO DIARIO
¿Gran estafa?: "Así es"
Apenas fueron unos minutos de espera. Mientras avanzaba desde la puerta de entrada hacia su escritorio al fondo del despacho, su secretaria nos indicaba con la mirada que la persona que andábamos buscando había llegado.
Luego de plantearle el motivo de nuestra visita, Santiago Duarte Castillo, ex Juez Civil de Distrito de Jinotega, y ahora abogado particular, accedió a brindarnos la entrevista.
Innumerables propiedades nacieron de las escrituras de venta judicial que el entonces judicial elaboró. Y personas “inexistentes” se presentaban al banco a solicitar préstamos, en su mayoría de más de doscientas manzanas de extensión. Muy atento, el ex juez esperó la primera pregunta.
¿Por qué ejecutó ventas judiciales a favor de personas que no existían, con propiedades que tampoco existían?
Lo que ocurre es que en Jinotega, particularmente, todavía existe un problema con la falta de un control efectivo sobre las propiedades. No existe un Catastro Físico, como en el caso de Managua, que determine la existencia misma de la propiedad.
Pero en este caso se puede concluir que el objetivo era tener préstamos hipotecarios. ¿Cómo ocurrió esto?
Bueno, no tuve ninguna relación ni soy funcionario del Interbank para poder entender cuáles fueron las razones que tuvieron para no garantizar sus créditos de la manera adecuada. Le correspondería a quienes dirigieron el Interbank hacer esas aclaraciones.
¿Usted conoció a las personas que solicitaban las ventas judiciales?
Estamos hablando de cosas que ocurrieron hace cinco o seis años atrás. Ha pasado algún tiempo y no podría dar razones concretas de estos casos específicamente.
¿El caso de los señores Mario Hernández, Ramón Álvarez Mejía? Usted sabe que estas personas no existen.
Al final, efectivamente, parece ser que así es. Lo que tiene que entenderse es que si se sorprendió al sistema financiero que tiene todos sus cuidados, es fácil entender también que no sólo en este juzgado ocurrieron este tipo de problemas.
Usted dio fe pública de conocer a “fantasmas”.
Yo preguntaría cómo es que se da un crédito en un banco. Simplemente se lleva un papel y puedo solicitar un crédito, y yo nunca lo he visto. Ni antes ni ahora.
Hubo colusión para saquear el banco con propiedades inexistentes que se daban en garantía, y muchos de estos “fantasmas” tenían como respaldo las ventas judiciales que usted ejecutó. ¿Cómo responde a eso?
Yo… este… Esa es una cuestión propia del banco. Y no me convierte en fiador a mí.
No se trata de eso. Estamos hablando del respaldo legal y judicial que dio a “fantasmas” para que obtuvieran créditos de más de 200 mil dólares.No. Esa es una apreciación errónea.¿Entonces cuál es la apreciación correcta?
Esa es una responsabilidad de los que manejaban el banco, garantizar su crédito. Todo banco, cuando va a hacer un préstamo un crédito lo primero que hace es inspeccionar las propiedades. ¿Entonces qué papel tiene el juez o el registrador en el otorgamiento de esos préstamos? Ninguno.
¿Usted conoció a los funcionarios del banco?
Nunca conocí a nadie del banco, ni ninguna persona que tuviera alguna relación con el banco. Ni siquiera el gerente de aquí supe exactamente quién era.
¿Cómo fue su relación con la abogada Mirna Villagra Kauffman?
Lo que ocurre es que en las solicitudes a veces se designaba un notario al azar. Desgraciadamente en esta ocasión se le asignó a ella, pero en realidad no tiene ninguna vinculación ni con el banco ni con nadie relacionado con este tema.
¿Por qué dice “desgraciadamente” la designó?
Desgraciadamente porque… este… estos señalamientos también perjudican no sólo al juez, sino que también la perjudican a ella.
¿Entonces no actuó de mala fe?
No, no.
¿Y esa serie de ventas judiciales?
Este… como le digo es una cuestión de designación. Fue más bien un nombramiento que se le hizo sin ninguna consideración.
¿Cuáles fueron los parámetros que utilizó para escogerla?
Ninguno, como si hubiera designado a cualquier notario.
Pero el trabajo que hicieron ustedes sirvió para una gran estafa.
Así es, pero ustedes saben quiénes son los responsables. El problema es que existe una disposición legal que facilitaba abrir una cuenta registral. Esto incluso no es algo que deba afectar a terceros según el procedimiento. Pero la colusión no puede decirse que parte del juzgado o del registro, va más allá de eso, en el sentido de que eso estaba dentro del propio banco. Yo le digo francamente que no se avizoraba por ningún lado la posibilidad de que esto fuera a servir para solicitar créditos a ninguna institución bancaria.
¿Quiénes se aprovecharon de este “procedimiento débil”?
Tengo entendido que hay algunas propiedades que no existen, pero hay propiedades que sí, aunque no podría decirte la de fulano de tal, por el tiempo que ha transcurrido.
Le preguntaba quiénes aprovecharon este vacío, como usted decía.
Pues los que tienen relación directa con el banco, supongo yo.
¿Por ejemplo?
No sé… es que lo que yo conozco es la generalidad del asunto. Pero las interioridades de las personas más implicadas, pues no sabría decir, ni me atrevería tampoco a acusar a nadie.
¿No fue usted parte responsable de la quiebra?
No, de ninguna manera.
Mirna Natalia Kauffman, notaria que conoció a cafetaleros “fantasmas”:
“A mí me vinieron a firmar”
Cuando le explicamos que llegábamos desde Managua para entrevistarla sobre la quiebra del Interbank, su rostro palideció en dos segundos. Mirna Natalia Villagra Kauffman, la notaria que autorizó decenas de ventas judiciales a “fantasmas”, accedió, pero preguntando: ¿por qué vienen ahora si eso fue hace mucho tiempo?
Según Villagra, sólo obedeció a una instrucción del entonces juez de civil de Distrito, Santiago Duarte, y si no hubiera sido por una queja en su contra que le notificó la Corte Suprema de Justicia, jamás se habría enterado de las irregularidades de las fueron objeto las ventas judiciales que autorizó.
Vengo de Pantasma, intenté localizar varias propiedades y personas que aparecen en ventas judiciales que usted autorizó, y me dicen los lugareños y en la alcaldía que no existen, ¿qué me dice usted?
Fíjese que casualmente de esas… mire. Porque yo, después que pasó eso, y me gustaría que viera una cosa. ¿Por qué toman tantas fotos? Dicen que hay un montón de gente que no aparece, creo que el año pasado vino una persona a solicitar un segundo testimonio de esa venta.
Aquí tengo decenas de ventas judiciales a favor de personas “fantasmas”. ¿Qué le parece?
Yo no sabría a ciencia cierta cómo hacer en esa situación. Como notario no me corresponde a mí ver si la propiedad existe. Si usted viene y me dice: vengo a hacer una declaración jurada de una propiedad que tengo en posesión, yo como notario lo que hago es levantar lo que las partes me dicen.
¿Entonces, conoció a las personas?
Las que vinieron a firmar en ese entonces sí. A mí me vinieron a firmar.
¿Conoció al señor Julio Hernández Rodríguez?
Es que yo le digo... mire. ¿Cómo poderle decir? Lo que le digo es que vinieron a firmar porque lógicamente firmó el juez y ellos. Si no, no se hubieran extendido los correspondientes testimonios. Ahora, si vino una persona que se hizo pasar por otra, eso ya no es culpa mía, porque en ese momento no se exigía un carné de identificación.
¿Por qué sostiene que sí existen las personas?
Mire, usted le hubiera preguntado al juez. Él extendió una sentencia basado en algo que estuvo presente ante él ¿me entiende? Entonces, ¿cómo me puede decir que no existieron si tuvieron que estar presente primero ante el juez? Como quien dice, usted es la notaria, usted es la responsable porque de dónde sacó a estar personas.
¿Por qué tantas escrituras?
En este caso lo hice porque fui delegada notario para hacerla. ¿Qué culpa tengo yo que el juez me haya delegado a mí?
¿Esto no fue una colusión?
Es que no le puedo decir absolutamente nada de eso. No hay colusión porque no tengo ningún vínculo. Ni conozco a los Centeno Roque, ni he sido abogada de bancos ni abogada de nada. Increíblemente uno se ve involucrado en situaciones que no son como se hacen ver.
¿No había interés para socavar el capital del banco?
Yo no le puedo decir absolutamente nada porque mi función fue meramente notarial. Yo no sé si las partes fueron usadas, porque si usted dice que no existen esas personas, no sé. Porque no solamente firmaron mi protocolo, firmaron en el juzgado, tuvieron que haber firmado la desmembración que se hizo, después firmar el crédito del banco. Y es lo que a mí me resulta irrisorio.
¿De manera que aquí vinieron todos esos productores de gran capital que solicitaron préstamos?
Yo supongo que así es. Si no es así no le podría decir. Pero primero hubo un juicio previo, el juez les extendió su certificación y los mandó donde la notario a que las autorice. Yo supongo que así fue.
¿Y usted no necesitaba tener presente a las personas, porque usted da fe pública que conoce a las personas?
Lógicamente sí, es verdad. Pero en ese tiempo la persona llegaba con una certificación registral, según la sentencia que dio el juez. En esa sentencia sólo firma el juez que autorizó porque es el que comparece en representación del demandante, y la otra parte. En todo caso, si es un juicio, si es resolución judicial, ¿qué podés pensar vos? Jamás podés pensar que había algo malo allí, porque se supone que hubo un juicio en medio y que no había ningún problema.
¿Usted habló con algún funcionario del banco?
Jamás, ni me llamaron ni nada. Jamás he trabajado para ningún banco. Ya le dije que trabaje once años para la Procuraduría hasta el año dos mil que puse mi renuncia.
¿Por qué renunció?
Porque me habían ofrecido un trabajo en el que ganaba mucho mejor, que era una asesoría legal en lo que se llamaba Servicio Agrícola Gurdián, aquí en Jinotega, recuperando la cartera de los ganaderos. Entonces me pagaban mejor, y además tenía el ingreso de otros casitos y otros juicios.
¿Recibió algún pago por autorizar las ventas judiciales?
No.
Comentarios de nuestros lectores Eduardo Jarquin
Tan descarados el ex Juez como la abogada, que ladrones, que verguenza para Nicaragua tener tantos abogados muertos de hambre como estos. Me pregunto hasta cuando vamos a seguir permitiendo que tantos ladrones anden suelto buscando a quien estafar.
Deberían de estar en la cárcel junto con los otros sinverguenzas de los Centeno Roque.
El Mago de los 80`´
Siendo Nicaraguense la persona se pregunta, dónde está la inteligencia del ser humano? Los hombres fuertes nos atropellan y somos carnadas de sus instintos. (en Guatemala ocurre a DIARIO!)sER BUENO NO SIGNIFICA SER ESTÚPIDO ,HAY QUE RECONOCER AL MALO; ES FACIL SE PAVONEA Y MALTRATA. EL PODER QUE LE HAN INFUNDIDO LOS ESTÚPIDOS LE TIENEN PRISIONERO. HA! Y OTRA COSA LOS PAPELES ADQUIRIDOS SIN VALOR LES HACE DUEÑOS DE NADA! LAS ESPADAS SONARAN PRONTO EN AMERICA Y NADIE SE SALVARÁ.
eddy duarte
La evidencias existe, pero en nicaragua se aceptan las palabras, yo no fui, yo no sabia lo siento y todo sigue adelante, e nicaragua no hay una autoridad que diga, mire aqui tengo las evidencia de las faltas, las faltas no son fantasmas, hay una persona muerta, hay una persona herida, desaparecio el dinero etc., por ej. que defiende un abogado cuando dice que los que le robaron a western son inocentes, pero, en donde esta el dinero, estara en caja fuerte, acabo de regresar de panamá en donde fui a una reunión y vi un juicio que fue un ejemplo de aplicación de justicia, se trataba e un violador, un día se los contare.
Eduardo Sanchez
Es por eso que siempre he dicho que ni los "liberales" son liberales, ni los frentistas son sandinistas; son, simplemente, mafias delincuenciales enmascaradas de "partido" politico. El Grl. Sandino, que SI fue liberal, ha de estar revolcandose en su tumba anonima, por la forma en que han envilecido su gesta, figura, trayectoria y bandera, una pandilla de saqueadores, asesinos y fascinerosos que usurpan su nombre.
Podemos estar mas que seguros, que todos los abogados y notarios sabatinos que se confabularon con los frentistas para la consumacion de este saqueo, no eran ALN-PC ni MRS. Sabemos que una asociacion para delinquir, como lo es el frentismo, siempre utilizaria a su personal de confianza, los que estan comprometidos con el borregismo y la COMPARTIMENTACION.
No fue casualidad que a los pocos dias de la quiebra del Interbank, Bar-yardo Arce y Castano, fuese expulsado de EEUU por lavar 36 millones de dolares, utilizando para esto los instrumentos legales de Estados Unidos. A Arce-Castano no se le arresto ni se le proceso en USA porque el dinero, cuerpo del delito, habia sido depositado en Panama y no en USA.
Si, ELIZABETH PRAVIA, los tamalonistas tambien saquearon bancos. Lo que paga EL PUEBLO es por la competencia de quien roba mas; de todas formas, los moclinistas van muy por delante, en saqueos totales; es mas, aun continuan con lo de la Procuraduria de Derechos y Omar Cabezas y, adicionalmente, ya le echaron el ojo a las remesas del exterior, esto lo dijo un burro que aparecio montado en un caballo, el 19 de Julio.
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